Ganzheitliche Gesamtbanksteuerung für integrierte Finanzarchitektur
In der Vergangenheit sind die exekutiven und fachlichen Anforderungen an die Gesamtbanksteuerung deutlich angestiegen. Sowohl der externe Druck auf die Bankinstitute als auch die Agilität bei der Umsetzung interner Bereitstellungsprozesse einer Bank stellen eine immer größer werdende Herausforderung im operativen Geschäft dar. Eine mangelhafte Risikosteuerung und eine veraltete IT-Infrastruktur können die Umsetzung der eigenen Ziele schnell zum Bremsklotz werden lassen. Auch im Hinblick auf den steigenden Kostendruck im Finanz- & Bankensektor lohnt es sich, neue Technologien, Prozesse und Systeme zu betrachten. Die RORAC Steuerung wird dabei immer komplexer und herausfordernder. Diese Transformation bei der Risikosteuerung betrifft alle Banken, von Regionalbanken wie einer Sparkasse bis hin zur Bundesbank, und verschärft die Anforderungen an eine aussagekräftige Bonitätsanalyse.
Eine durchdachte Banksteuerung wird in Zeiten der Zinswende umso notwendiger. Die Bankenaufsicht Basel III legt strengere Mindestkapitalanforderungen fest und schreibt eine harte Kapitalkernquote vor. Generell wurden die Anforderungen an wichtige Stabilitätskennzahlen deutlich erhöht.
Modernisierung von Prozessen und IT-Systemen als Lösung
Die aktuelle Krisenlage stellt zahlreiche Herausforderungen für die Gesamtbanksteuerung dar. Gerade im KMU-Bereich sind Geschäftsmodelle gefährdet. Altbewährte Methoden und Modelle zur Risikovorsorge funktionieren nicht mehr angesichts steigender Risikopositionen. Der Druck zur Kostenreduzierung steigt, ebenso wie die Konkurrenz durch neue Geschäftsmodelle im Bankenwesen (beispielsweise Online-Banken, Near-Banks) und die Anforderungen im Bereich der digitalen Transformation. Dabei gilt es, Kosten zu reduzieren und gleichzeitig mehr Wert zu schöpfen: Schnelle und verlässliche Analysen, die konsequente Bewertung von Handlungsoptionen, genaue Szenario-Analysen und viele weitere Aspekte sind zu optimieren.
Die Gesamtbanksteuerung in den meisten Instituten erfolgt nicht immer einheitlich. Das führt dazu, dass Korrekturen oft isoliert vorgenommen und Methoden mehrfach implementiert werden. Dabei entstehen aufwändige, oft manuelle Prozesse, die den Abgleich zwischen den Kennzahlen im liquiditätsmäßig finanziellen Bereich schaffen. Diese sind häufig hohe Kostentreiber und daher ein guter Ansatz für eine effektive Optimierung.
Eine veraltete und zersplitterte IT-Systemlandschaft erschwert die Optimierung zusätzlich. Bankinstitute können den immer strenger werdenden Compliance-Anforderungen und dem Druck der Regularien so nicht mehr gerecht werden. Diese Herausforderungen lassen sich nur durch eine konsequente Modernisierung der Prozesse und IT-Systeme sowie der verwendeten Technologien (wie beispielsweise KI) bewältigen.
„In Zeiten, in denen die Außenwirtschaft stark abhängig von globalen Dynamiken ist, ist ein durchdachtes Finance Management, bzw. Risikomanagement unerlässlich, um in der heutigen Zeit einen nachhaltigen Wertschöpfungsprozess abzubilden. “
Optimierte Gesamtbanksteuerung mit dem Integrierte Finanzarchitektur Consulting
Unser Team für integrierte Finanzarchitektur unterstützt Sie in allen Bereichen rund um die Themen Finanzarchitektur, Datenmanagement und Integration, Architekturberatung, Modellierung, Organisation & Prozesse, Test- & Releasemanagement.
GFT verfügt über viele Jahre Erfahrung im Bereich der Gesamtbanksteuerung, sowie über umfassende Kenntnisse aller Bankprodukte und deren Datenmodellierung. Wir konnten bereits in zahlreichen Projekten die regulatorischen Anforderungen an die Datenlogistik umsetzen und mit unserem fachlichen Know-how im Bereich der Datenintegration und Best Practice Methoden überzeugen.
Die Bereiche Data Governance und Datenqualität bilden einen integralen Bestandteil einer nachhaltigen und effizienten Finanzarchitektur. Daher umfassen unsere technischen Kompetenzen die Implementierung von Lösungen in den Bereichen Wartbarkeit & Modularisierung, ETL-Grundsätze, Performance sowie den Einsatz verschiedenster Tools zur Datenintegration, Erstellung von Datenbanken und Datenmodellierung. Unser Data Quality Framework ermöglicht es Ihnen, diese Unterschiede aktiv zu erfassen und zu bewerten. Durch die Anwendung unserer Lösung können Sie nicht nur die Qualität Ihrer Daten messen, sondern auch Risiken transparent machen und gezielt steuern. Dies basiert auf einer effektiven Data Governance, einer klaren Data Lineage und der technischen Fähigkeit, zentrale Korrekturen vorzunehmen.
