Reingeniería de los procesos antifraude mediante IA y big data

Reingeniería de los procesos antifraude mediante IA y big data

Marco modular para investigar elementos sospechosos y detectar fraudes

Combinar la inteligencia artificial y la analítica avanzada para introducir la detección dinámica de fraudes en el mercado de las aseguradoras europeas. GFT ha llevado a cabo la reingeniería de los procesos antifraude para una empresa de seguros italiana y ha aumentado la tasa de detección de fraudes en un 30% y el rendimiento en la gestión diaria de informes en tiempo real en un 40%.

Combining AI and advanced analytics to introduce dynamic fraud detection in the European insurance market. GFT re-engineered anti-fraud processes for an Italian insurance company and increased the rate of fraud detection by 30% and the performance in daily real-time reporting by 40%.

Eficiencia operativa

Aumento significativo de la detección de fraudes desde el lanzamiento

Tecnología en tiempo real

Análisis instantáneo y respuesta rápida

Mejora de la efectividad del scoring

Reglas heurísticas y modelos predictivos minimizan el engaño

Socio

Rulex

Nacida en los Estados Unidos, Rulex es una empresa líder en el desarrollo de software sin código para la preparación de datos, el machine learning y la mejora continua. La aplicación de un enfoque lógico singular a la analítica predictiva permite a los expertos de procesos y de negocio crear e implementar soluciones de IA sin necesidad de programar.
Rulex ofrece una nueva forma de tomar decisiones y está presente en numerosos sectores, desde las finanzas, la automoción y la cadena de suministro hasta la educación, la salud o la industria energética.

Reto

Frenar el fraude en el mercado de las aseguradoras europeas

El fraude es un problema generalizado en el mercado de las aseguradoras europeas. Las reclamaciones fraudulentas en el sector automovilístico son especialmente graves. Italia tiene una media nacional del 19,3% anual, lo que incrementa el coste de los negocios para todo el sector. Para afrontar el incremento del fraude, esta importante aseguradora italiana quería una solución técnica inteligente que mejorara la prevención y la detección. Elementos específicos incluidos:

La incoherencia de los datos en los distintos mercados dificultaba la detección de fraudes
Los modelos de detección de fraude estáticos eran lentos y poco efectivos
Puesto que el fraude era cada vez más sofisticado, se requería una solución más inteligente que pudiera aprender heurísticamente a partir de modelos de comportamiento

Compromiso

Implementar una solución que combine datos en tiempo real, reglas y modelos predictivos y <i>scoring </i>en tiempo real

GFT proporcionó a la aseguradora un acelerador para implementar con rapidez una solución antifraude en toda la empresa que aplicaba todo el potencial de la inteligencia artificial y big data. La solución ponía el foco en la prevención contra fraudes online, por lo que fue necesario combinar y analizar datos estructurados y no estructurados de fuentes internas y externas. La solución antifraude implementada incluía:

Tecnología en tiempo real para permitir un análisis instantáneo y una respuesta rápida
Mejora de la efectividad del scoring empleando reglas heurísticas y modelos de predicción para minimizar positivos falsos y descubrir negativos falsos con el fin de incrementar la efectividad
Capacidades de búsqueda y datos ampliados en fuentes estructuradas y no estructuradas
Instrumentos de investigación fáciles de usar que permitan al equipo antifraude acceder y consultar documentos estructurados y no estructurados y ejecutar un análisis en las redes sociales
Gestión de informes clara que presente información procesable para simplificar el análisis y los datos complejos subyacentes

Debido al amplio alcance del proyecto, GFT desarrolló un marco modular que incluía varios componentes especializados, cada uno de los cuales desempeñaba un papel único en la detección del fraude y la investigación de elementos sospechosos.

Beneficio

En unos pocos meses, esta empresa de seguros generales ha mejorado la fiabilidad de las reclamaciones sospechosas

GFT entregó el proyecto a tiempo y según el presupuesto establecido. Aunque es muy técnica, la solución puede emplearse sin implicar al departamento de TI del cliente o a especialistas de GFT. En solo unos meses, la solución reportó grandes beneficios:

Aumento del 30% en la detección de fraude y reducción del 7% en falsos positivos
Aumento del 40% en la gestión diaria de informes en tiempo real
Con la detección en tiempo real, el equipo antifraude puede actuar inmediatamente, extraer información relevante y examinar posiciones sospechosas sin implicar al departamento de TI
El equipo antifraude puede insertar y modificar manualmente las reglas heurísticas y los modelos de predicción y evaluar el impacto de modificaciones en los conjuntos de datos históricos, con lo que se elimina la necesidad de simulaciones o extracciones costosas

La solución puede detectar automáticamente reclamaciones con una elevada probabilidad de fraude. Esto ha permitido a la empresa centrarse en la prevención de fraudes, que es más rentable que la comprobación retroactiva de fraudes. La empresa tiene planes ambiciosos para aumentar el alcance de la solución ampliando las fuentes de información, poniendo énfasis en los documentos digitales y los datos de fuentes dispares.