La riprogettazione dei processi antifrode con l’ausilio di IA e big data
Efficienza operativa
Dal lancio dell’iniziativa, un aumento significativo dell'intercettazione delle frodi
Tecnologia in tempo reale
Analisi istantanee e risposte rapide
Una migliore efficacia del punteggio
Regole euristiche e modelli predittivi per minimizzare le falsificazioni
La sfida
Fermare le frodi nel mercato assicurativo europeo
Quello delle frodi è un problema ampiamente diffuso nel mercato assicurativo europeo. Ad essere particolarmente gravi sono i sinistri assicurativi automobilistici fraudolenti: in Italia si registra una media nazionale del 19,3% l’anno, con conseguenti aumenti dei costi per le aziende dell’intero settore. Dovendo affrontare questa crescente sfida delle frodi, questa società assicurativa generale leader sul mercato italiano era alla ricerca di una soluzione tecnologica che aumentasse la prevenzione e la rilevazione. Le problematiche specifiche comprendevano:
- L’incongruenza dei dati tra i mercati che impediva di intercettare le frodi
- La lentezza e la graduale inefficacia dei modelli di intercettazione statica delle frodi
- Mentre le frodi diventavano sempre più sofisticate, si avvertiva l’esigenza di trovare una soluzione più smart che potesse attingere in maniera euristica dai modelli comportamentali
Il nostro impegno
L’implementazione di una soluzione che abbina dati in tempo reale, regole, modellazione predittiva e punteggio in tempo reale
GFT ha fornito alla compagnia assicurativa un acceleratore per implementare rapidamente a livello aziendale una soluzione antifrode in grado di sfruttare il potere dell’intelligenza artificiale e dei big data. La soluzione si è concentrata principalmente sulla prevenzione delle frodi online, con la necessità quindi di combinare e analizzare in maniera strutturata e non le risorse interne ed esterne. La soluzione antifrode implementata comprendeva:
- Una tecnologia in tempo reale che consentisse un’analisi istantanea e risposte rapide
- Una maggiore efficacia del punteggio impiegando regole euristiche e modelli predittivi per ridurre al minimo i falsi positivi e scoprire i falsi negativi per migliorare l’efficacia
- L’incremento dei dati e delle capacità di ricerca attraverso risorse strutturate e non strutturate
- Strumenti di indagine di facile utilizzo per consentire al team antifrode di accedere e analizzare i documenti strutturati e non e condurre analisi nei social network
- Report chiari con informazioni finalizzate all’azione per semplificare la complessità dei dati sottostanti e l’analisi
Considerata la vastità della portata del progetto, GFT ha sviluppato una struttura modulare comprendente numerosi componenti specializzati, ciascuno dei quali svolge un ruolo unico nell’intercettazione delle frodi e nell’indagine rivolta agli elementi sospetti.
I benefici
Una soluzione antifrode rapida ed economica che offre risultati concreti senza coinvolgere il reparto IT
GFT ha portato a termine l’incarico nel rispetto dei tempi e del budget assegnati. Seppur altamente tecnologica, questa soluzione può essere utilizzata senza il coinvolgimento del reparto IT del cliente o degli specialisti GFT. In pochi mesi la soluzione è riuscita a riportare vantaggi quantificabili:
- un aumento del 30% nell’intercettazione delle frodi e una riduzione del 7% dei falsi positivi
- un aumento del 40% nel reporting quotidiano in tempo reale
- Grazie al rilevamento in tempo reale, il team antifrode è in grado di agire immediatamente, estrapolare le informazioni rilevanti ed esaminare le posizioni sospette senza dover coinvolgere il reparto informatico
- Il team antifrode è in grado di inserire e correggere manualmente le regole euristiche e i modelli predittivi e valutare l’impatto delle modifiche nei set di dati, eliminando l’esigenza di costose simulazioni o estrazioni
Questa soluzione consente di rilevare automaticamente le denunce con un’alta probabilità di frode. Questo ha messo l’azienda in condizione di potersi concentrare sulla prevenzione delle frodi, molto più economica della verifica a frode avvenuta. L’azienda ha ambiziosi programmi di incremento della portata della soluzione e di ampliamento delle fonti di informazioni e punta in particolare sui documenti e dati digitali provenienti dalle più svariate fonti.
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